H\u00e4ufige Fragen zum Financial Modeling Seminar<\/h2>\nF\u00fcr wen ist das Seminar geeignet?<\/h3>\n
Die Weiterbildung richtet sich an Kreditinstitute (Kreditanalyse, Firmenkundenbetreuung, Akquisitions- und Leveraged Finance, Konsortialgesch\u00e4ft), an M&A- und Corporate-Finance-Berater sowie an Corporate-Finance-, Treasury- und Controlling-Abteilungen von Unternehmen.<\/p>\n
Welche Vorkenntnisse ben\u00f6tigen die Teilnehmenden?<\/h3>\n
Excel-Kenntnisse und Grundkenntnisse der Unternehmensfinanzierung sind hilfreich. Das Seminar ist kein Excel-Grundkurs, sondern konzentriert sich auf den fachlich richtigen Aufbau und die Beurteilung von Finanzmodellen.<\/p>\n
Was unterscheidet dieses Seminar von anderen Financial-Modeling-Kursen?<\/h3>\n
Die meisten Kurse zeigen, wie man Finanzmodelle baut. Dieses Seminar verbindet den Aufbau durchg\u00e4ngig mit der Pr\u00fcfung aus Sicht des Kreditgebers \u2013 von der Unternehmensplanung \u00fcber die vertragsgetreue Abbildung von Covenants bis zur Strukturempfehlung. Zudem behandelt es Themen, die in allgemeinen Kursen meist fehlen, etwa Konsortialstrukturen, Covenant Headroom und Debt Capacity.<\/p>\n
Wird die Sicht finanzierender Banken behandelt?<\/h3>\n
Ja, die Kreditgebersicht ist ein Kernbestandteil. Wir haben langj\u00e4hrige Erfahrung mit der Entwicklung von Risikoklassifikationsverfahren f\u00fcr Kreditinstitute. Behandelt wird unter anderem, wie Kapitaldienstf\u00e4higkeit und Debt Capacity hergeleitet, Covenants vertragsgetreu gemessen und Finanzierungsstrukturen im Stress beurteilt werden.<\/p>\n
Wie tief geht das Seminar bei Debt Capacity, Covenants und Cash Sweep?<\/h3>\n
Diese Themen bilden einen Schwerpunkt des Seminars. Ihr Team leitet die Debt Capacity aus CFADS und Ziel-DSCR her, bildet Covenants exakt nach den Definitionen im Kreditvertrag ab und berechnet den Covenant Headroom. Cash Sweep und Waterfall-Mechaniken werden so modelliert, dass keine Zirkelbez\u00fcge entstehen. Alles am durchgehenden Fallstudienmodell, jeweils aus Sicht des Modellierers und des Kreditgebers.<\/p>\n
Lernen die Teilnehmenden auch, fremde Modelle zu pr\u00fcfen?<\/h3>\n
Ja, das ist eines der Kernziele. Gerade in Banken werden Finanzmodelle h\u00e4ufig nicht selbst gebaut, sondern von Kunden oder Beratern vorgelegt. Ihr Team lernt, solche Modelle systematisch zu pr\u00fcfen: technische Pr\u00fcfroutinen, inhaltliche Plausibilisierung der Planungsannahmen und die typischen Fehlerquellen, die ein Modell formal korrekt, aber wirtschaftlich falsch rechnen lassen.<\/p>\n
Wie werden Szenarien und Stresstests im Seminar umgesetzt?<\/h3>\n
Ihr Team baut im Fallstudienmodell Kunden-, Bank- und Downside-Case auf und f\u00fchrt Sensitivit\u00e4tsanalysen nach den EBA-Leitlinien durch. Neben Einzel- und Kombinationsstress auf Umsatz, Marge, Zinsen und Working Capital steht der Reverse Stress Test im Mittelpunkt: Welcher Einbruch f\u00fchrt zum Covenant-Bruch, und wie viel Spielraum hat die Finanzierung?<\/p>\n
Eignet sich das Seminar auch f\u00fcr andere Finanzierungsanl\u00e4sse als Akquisitionen?<\/h3>\n
Ja. Unternehmensplanung, Debt Modeling, Kapitaldienstf\u00e4higkeit und Stresstests sind die Grundlage jeder Unternehmensfinanzierung. Die Akquisitionsfinanzierung dient als Fallstudie, weil sie alle Elemente vereint. Die Methodik l\u00e4sst sich auf Wachstumsfinanzierungen, Unternehmensnachfolgen und Refinanzierungen \u00fcbertragen.<\/p>\n
Wird im Seminar auch der Einsatz von KI behandelt?<\/h3>\n
Ja. Mit dem am Institut f\u00fcr Kreditanalyse entwickelten SUBAAC Framework ordnen wir ein, wo KI im Financial Modeling sinnvoll unterst\u00fctzt \u2013 vom \u00dcbernehmen von Daten \u00fcber den Modellaufbau bis zur Pr\u00fcfung \u2013 und wo ihre Grenzen liegen.<\/p>\n
Which AI tools are used in the seminar?<\/h3>\n
We work with tools that many professionals already use in their day-to-day work: Claude, ChatGPT, and Microsoft Copilot. All of these tools can be used directly in Excel, allowing AI to work within your cash flow model. ChatGPT for Excel is now available across all plans, including Free and Go, although usage is limited on those plans. No programming skills or specialized technical knowledge are required \u2014 you simply give instructions in plain language. No prior experience with AI is required.<\/p>\n
Kann KI ein Finanzmodell pr\u00fcfen?<\/h3>\n
Teilweise. In unseren Tests findet KI Formel-, Verweis- und Vorzeichenfehler zuverl\u00e4ssig, falsche Annahmen dagegen kaum, weil das Modell formal korrekt weiterrechnet. Zudem schwanken die Ergebnisse zwischen einzelnen Durchl\u00e4ufen. Wir setzen KI im Model Audit deshalb mit festen Pr\u00fcfschritten ein und kombinieren sie mit der fachlichen Beurteilung des Modells.<\/p>\n
Kann das Training an unser Haus angepasst werden?<\/h3>\n
Ja. Schwerpunkte und Fallstudie stimmen wir auf Ihre Anforderungen ab, etwa mit Fokus auf Konsortialgesch\u00e4ft, M&A-Transaktionen oder die Beurteilung von Unternehmensplanungen. Auf Wunsch arbeiten wir mit einem anonymisierten Fall aus Ihrem Haus.<\/p>\n
Wie lange dauert die Inhouse-Schulung und wo findet sie statt?<\/h3>\n
Die Dauer richtet sich nach dem gew\u00fcnschten Umfang. Ein komprimiertes Programm l\u00e4sst sich ab zwei Schulungstagen umsetzen. Wir f\u00fchren das Training bei Ihnen vor Ort oder als Live-Online-Training durch.<\/p>\n
Erhalten die Teilnehmenden die Excel-Modelle?<\/h3>\n
Ja. Ihr Team erh\u00e4lt das Fallstudienmodell, die \u00dcbungsdateien und die Pr\u00fcfcheckliste und kann diese als Grundlage f\u00fcr die eigene Arbeit nutzen.<\/p>\n
Gibt es ein Zertifikat?<\/h3>\n
Ja. Nach erfolgreicher Teilnahme erhalten alle Teilnehmenden ein Zertifikat des Instituts f\u00fcr Kreditanalyse, das die Teilnahme und die vermittelten Inhalte dokumentiert.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"class_list":["post-7335","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/ifk-institut.de\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/7335","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/ifk-institut.de\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/ifk-institut.de\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ifk-institut.de\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ifk-institut.de\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7335"}],"version-history":[{"count":55,"href":"https:\/\/ifk-institut.de\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/7335\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":7547,"href":"https:\/\/ifk-institut.de\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/7335\/revisions\/7547"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/ifk-institut.de\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7335"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
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